Нацбанк посилив контроль за розрахунками з використанням платіжних карток
Національний банк України вніс зміни до порядку здійснення операцій з використанням платіжних карток з метою посилення захисту прав держателів карток, а також контролю за дотриманням еквайрами правил платіжних систем і вимог законодавства щодо фінмоніторингу.
Відповдіні зміни передбачені постановою правління Національного банку №13 від 8 лютого, яка набирає чинності з 10 лютого, повідомляє персслужба регулятора.
Зокрема, Нацбанк зобов’язав постачальників платіжних послуг перед ініціюванням платіжної операції надавати держателям платіжних карток інформацію про порядок і умови її здійснення або доступ до такої інформації.
"Йдеться про операції з переказу коштів, що здійснюються в кілька етапів, адже, якщо держатель не матиме інформації про те, як саме здійснюватиметься платіжна операція, це може спричинити його додаткові незаплановані витрати", – пояснюють в НБУ.
Крім того, Нацбанк посилив вимоги до еквайрів у частині виконання ними правил платіжних систем та вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення під час здійснення операцій з використанням платіжних карток.
Зокрема, змінами передбачено, що внутрішньобанківські правила мають містити порядок взаємодії еквайра з торговцем та порядок здійснення еквайром моніторингу переказів, здійснених на користь торговця (не залежно від наявності договору з торговцем).
Крім того, договір еквайра з торговцем чи небанківською фінансовою установою повинен обов’язково містити умови, які:
- зобов’язують торговця чи небанківську фінансову установу надавати еквайру інформацію, потрібну для виконання ним вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу;
- визначають перелік і строки надання торговцем такої інформації;
- передбачають інформування еквайра торговцем чи небанківською фінансовою установою про зміну видів діяльності торговця, які повідомлялися еквайру для призначення коду категорії торговця;
- визначають відповідальність торговця чи небанківської фінансової установи за надання недостовірної інформації про види своєї діяльності;
- надають еквайру право відмовитися від підтримання ділових відносин з торговцем чи небанківською фінансовою установою, яка не дотримується умов договору.
Еквайр – юридична особа (зокрема, банк або інша установа), яка надає послугу технологічного, інформаційного обслуговування розрахунків за операціями, що здійснюються з використанням платіжних карток у платіжній системі.
